富蘭克林投顧 - 真懂你的投資需求 富蘭克林AI智能理財登場

(2018/07/03)
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真懂你的投資需求 富蘭克林AI智能理財登場
 

當智能科技已逐漸成為日常生活的必需品，投資理財更應有創新思維和服務。為提供投資人更多元、便利、專業的資產配置選擇，富蘭克林證券投顧領先國內投顧業界，於5月29日率先推出「AI智能理財」服務，讓投資人能優先體驗新時代的投資服務。

簡單操作低門檻 克服人性靠智能

有別於傳統基金投資人需自行決定欲投資的市場或基金產品，容易跟隨市場消息起舞，也不易達到停損或停利的報酬設定。富蘭克林推出的智能理財服務，係由富蘭克林團隊，以量化與演算法等科學分析為基礎，參考2007至2017年的資料回測模型，加上對金融市場的專業洞察，並納入總體經濟指標的變化，運用AI的機器學習法以簡馭繁，判斷市場趨勢後，進而篩選出符合預期之投資標的，提供穩健型、積極型的投資人優質且多元的基金配置組合。

投資人只需依據設定的財務目標和預期報酬，經過風險評估後，制定短、中、長期的投資策略，每項投資計畫的投資門檻為新台幣五萬元，即可享受智能理財專業、便利的投資服務，讓投資人能夠有效的運用資金。

因應市場波動加劇 再平衡機制協助降風險

由於近期市場消息紛擾、美國經濟來到景氣循環的末升段，市場波動加大已是今年投資理財必須面對的挑戰。富蘭克林AI智能服務每月會依照市場情況產生出當下之最佳投資組合配置比例，如投資人之投資組合產生偏差達10%，即會觸發再平衡調整機制，協助投資人將組合中的各基金比例重新調整至最佳狀態，以降低市場風險對整體資產的衝擊。

理財服務再升級 感恩優惠限時送

關於投資，富蘭克林一直以深入淺出的方式傳達基金理財簡單、穩健、均衡的好處，AI智能理財的推出將單向的溝通變成雙向互動，成為真懂客戶的投顧，並將持續提供更多元、創新的理財服務。為感謝投資人多年來熱情支持，富蘭克林AI智能理財推出限時優惠申購方案，凡於優惠期間申辦智能理財服務，每筆申購手續費僅收取0.5%。並且於優惠期間內，投資組合因應市場變化產生再平衡機制時，將免收調整交易費用，相關收費標準可參考富蘭克林基金理財網公告。

 

 



【以下為投資警語】

本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088　傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw


 

註1: 基金並非存款，非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
註2: 投資人應自行承擔投資基金之相關風險與損失，包括但不限於：本金虧損、匯率損失、基金解散、清算、移轉、合併等風險。
註3: 非投資等級債券(組合)基金（主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）投資人不宜占其投資組合過高比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，對利率波動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場流動性下降、或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風險之投資人。此外，非投資等級債券(組合)基金可能投資美國Rule 144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，投資人應審慎評估。
註4: 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，或有基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
註5: 基金績效計算皆有考慮配息，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。
註6: 基金淨值可能因市場因素而上下波動，且投資人應注意基金可能存有短線交易費用、價格稀釋調整、公平市價等機制。基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準；部份基金採雙軌報價，實際交易以基金公司所公告的買回價／賣出價為計算基礎。
註7: 手續費後收型基金在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣除；另各基金公司可能收取一定比率之分銷費用，將反映於每日基金淨值中，投資人無需額外支付。投資人瞭解基金銷售機構/受託機構可能自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益，並同意前述利益得作為基金銷售機構/受託機構(本行)收取之信託報酬，經理公司與基金銷售機構/受託機構(本行)之報酬收取情形，投資人應詳閱公開說明書。
註8: 經金管會核准或申報生效在國內募集及銷售之基金並不表示絕對無風險，基金之績效係由經理公司所提供，投資人應注意，基金之過往績效並不代表基金未來之投資收益，除善良管理人注意義務外，經理公司與基金銷售機構/受託機構(本行)並不對基金之盈虧負責，亦不保證最低收益，投資人於申購前應詳閱公開說明書。
註9: 國內投信於國內募集證券投資信託資金依金管會規定投資大陸或港澳地區之有價證券，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
註10: 上述資料係由嘉實資訊(股)公司提供，僅供參考，投資人於進行投資前仍應審酌其他資訊、自行判斷，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，並不保證上列資訊之正確性亦不負擔法律責任。