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基金名稱貝萊德美國政府房貸債券基金A2美元
基金英文名稱BGF US Government Mortgage Impact Fund A2 USD
台灣總代理貝萊德投信
海外發行公司貝萊德全球基金
指標指數彭博不動產抵押貸款證券美國(MBS)指數
成立日期1985/08/02 註冊地盧森堡
基金規模74 百萬美元(2025/05/31) 計價幣別美元
基金類型區域型基金 投資區域北美
投資標的市政債券 風險報酬等級RR2
最高經理費(%)0.75 最高保管費(%)0.45
單一報價Y
保管機構The Bank of New York Mellon SA / NV, Luxembourg Branch 傘型架構Y
經理人Matthew Kraeger/Siddharth Mehta基金評等
文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 投資人須知 (專屬資訊)(一般資訊) / 基金月報
投資策略本基金以爭取高收入為目標。就永續投資之重點目標，本基金將總資產至少 80%投資於美國政府、政府部門或機構所發行或擔保具有正向社會及／或環境影響力之固定收益可轉讓證券。投資顧問將對全球公司進行篩選，以查核其是否涉及殺傷性地雷、集束彈藥及貧化鈾彈及裝甲的業務。如企業被證實牽涉其中，本基金將排除投資於該等公司所發行的證券。本基金將採用貝萊德 EMEA 基準篩選，意即投資顧問將限制及／或排除直接投資（如適用）其認為可能與下列（包括但不限於）特定行業（在特定情況下受特定收入門檻之限制）有接觸或緊密性之公司發行人：（i）生產特定類型具爭議性之武器；（ii）經銷或生產零售用途之民用槍械或小型武器彈藥；（iii）開採特定類型之化石燃料及／或從中產生動力；（iv）生產煙草或與煙草有關的產品之特定活動；及（v）被認定未遵守《聯合國全球契約原則》之發行人。投資顧問還將限制直接投資於參與下列各項的發行人的證券：擁有或經營與賭博有關的活動或設施；與核能有關之生產、供應及開採活動及生產成人娛樂物品。本基金採「影響力投資」旨在產生正向、可衡量的社會及／或環境影響以及財務報酬之投資。要被本基金視為影響力不動產抵押貸款證券標的，必須滿足以下一項或多項標準：1.針對特定的借款民眾；2. 打破信貸壁壘；3.成為永續的房產類型。機構 MBS 團隊會監控合乎影響力定義的貸款計劃，並且每年向客戶提供影響力正式報告。包括以下內容：1. 計量指標；2. 成功指標；3. 節省比率指標。透過上述投資流程，投資團隊得以評估現有的住房計畫和提案，以確定社會、環境影響的程度 ，以及這些計畫或提案如何促進增加住房所有權、借款人儲蓄、支持增加可負擔住房之供給及／或降低可負擔住房之信用貸款障礙。
投資人服務及保護 短線交易規定 / 公平價格調整機制 / 反稀釋機制
報價日期 淨值 淨值漲跌幅(%) 申購價 贖回價
2025/07/16 18.8600 -0.16 18.8600 18.8600
今年以來(%) 三個月(%) 六個月(%) 一年(%) 二年(%)
2 0.8 2.95 2.33 3.74
三年(%) 五年(%)
1.29 -8.93
註1: 基金並非存款，非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，投資人應注意投資相關風險並自負盈虧，最大可能損失為全部之信託本金。
註2: 投資人應自行承擔投資基金之相關風險與損失，包括但不限於：本金虧損、匯率損失、基金解散、清算、移轉、合併等風險。
註3: 非投資等級債券(組合)基金（主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）投資人不宜占其投資組合過高比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，對利率波動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場流動性下降、或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風險之投資人。此外，非投資等級債券(組合)基金可能投資美國Rule 144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險，投資人應審慎評估。
註4: 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損，或有基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
註5: 基金績效計算皆有考慮配息，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。
註6: 基金淨值可能因市場因素而上下波動，且投資人應注意基金可能存有短線交易費用、價格稀釋調整、公平市價等機制。基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準；部份基金採雙軌報價，實際交易以基金公司所公告的買回價／賣出價為計算基礎。
註7: 手續費後收型基金在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣除；另各基金公司可能收取一定比率之分銷費用，將反映於每日基金淨值中，投資人無需額外支付。投資人瞭解基金銷售機構/受託機構可能自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益，並同意前述利益得作為基金銷售機構/受託機構(本行)收取之信託報酬，經理公司與基金銷售機構/受託機構(本行)之報酬收取情形，投資人應詳閱公開說明書。
註8: 經金管會核准或申報生效在國內募集及銷售之基金並不表示絕對無風險，基金之績效係由經理公司所提供，投資人應注意，基金之過往績效並不代表基金未來之投資收益，除善良管理人注意義務外，經理公司與基金銷售機構/受託機構(本行)並不對基金之盈虧負責，亦不保證最低收益，投資人於申購前應詳閱公開說明書。
註9: 國內投信於國內募集證券投資信託資金依金管會規定投資大陸或港澳地區之有價證券，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
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